neues Gesetz zu Bankkonten

Dieses Thema im Forum "Nachrichten und Aktuelles" wurde erstellt von vegasguide, 18. Juli 2012.

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  1. vegasguide
    vegasguide New Member
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    neues Gesetz zu Bankkonten
    Zuerst mal guten Morgen,
    da ist man mal 4 Wochen weg, kommt wieder und alles ist anders.

    Hat jemand schon mehr detailierte Informationen, wir haben heute Morgen gehört, das vor 2 Tagen ein neues Gesetz in kraft getreten ist im Bezug auf
    alte Bankkonten bzw Neueröffnung.

    Neueröffnungen nur noch möglich mit NIE- Nummer ( war ja schon immer)
    Nachweis einer Krankenversicherung neu und Einzahlung eines Betrages xy bei der Deutschen Bank steht die Summe von 5000 € im Raum

    bei bestehenden Kunden werden NIE Nummern unter Umständen Überprüft, ggfl ( ich weiss bisher noch nicht warum) neue vergeben. es müssen Mindestbeträge pro Monat auf das Konto fliessen, die bei den verschiedenen Banken variieren. ebenfalls den Nachweis einer Krankenkasse erbringen.

    Bisher kann ich noch nicht sagen inwiefern die gesetzliche KK oder PK aus zum Beispiel Deutschland reicht, oder ob hier in Spanien zusätzlich eine private Versicherung abgeschlossen werden muss. Die Aussagen bei verschiedenen Banken gehen dort auseinander.

    Diese Voraussetzungen werden wohl für die meisten Residenten erfüllt sein, aber was machen diejenigen die in Zukunft für 3-6 Monate kommen,
    um hier zu Überwintern, noch nie da waren kein Konto besitzen, und eins eröffnen möchten. um vor Ort flexibel zu sein, Bankautomatengebühren zu sparen, o.ä.

    Falls das Thema schon besteht sry, habe aber nichts gefunden.

    schönen Tag

    Andy
     
    #1 18. Juli 2012
  2. Gata
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    Wo ist das Problem? Wer hier ein Konto haben will, braucht dann eben eine NIE -Nummer.
    Ich meine, uns betrifft es nicht und ich habe davon auch noch nichts gehört ( was aber nichts heissen muss :D), aber wir brauchten vor über 10 Jahren schon eine NIE-Nr., um eine Waschmaschine kaufen zu können. Das verstehe ich bis heute nicht.
    Aber der Nachweis einer Krankenversicherung ist doch sehr sinnvoll, damit es unmöglich wird, hier kostenlos Gesundheitsleistungen abzu greifen.

    LG
     
    #2 18. Juli 2012
  3. Oricos
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    Andy,

    generell gibt es in Spanien Residenten- und Nichtresidenten- Konten.

    Die genannten Vorschriften beziehen sich wohl auf die geänderten Voraussetzungen für die Erlangung des "Residentenzertifikates", denn dafür muss man genau die Bedingungen, die Du nennst, erfüllen.

    Ich kann mir nicht vorstellen, dass die Banken dies auch für ein Nichtresidentenkonto verlangen würden, das würde ja genau diesem Prinzip widersprechen.

    Ich arbeite für eine grosse Bank, als sogenannter Gestor de Cuentas, und habe von denen noch keine derartige Anweisung bekommen.
     
    #3 18. Juli 2012
  4. Oricos
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    Gata, keine Rechnung über 80 Euro ist gültig, wenn sie nicht die Steuernummer (NIE, CIF, NIF) des Empfängers enthält, der Verkäufer macht sich sogar im engsten Sinne des Steuerrechts strafbar, daher muss man die NIE-Nummer eigentlich immer angeben, wenn man etwas Grösseres kauft.

    Selbst in grossen Geschäften, z.B. Elektro-Märkten, wenn man eine Rechnung will und nicht nur den Kassenbon, muss man die Steuernummer angeben.

    Daher kann ich nicht verstehen, wie es sein kann, dass man seine NIE nicht auswendig weiss wenn man hier lebt.
     
    #4 18. Juli 2012
  5. vegasguide
    vegasguide New Member
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    Gibt es die Nichtresidenten Konten noch
    Was soll das mit den 5000 Euro vor allem habe ich Gehoert das Konten von nicht Spaniern in Zukunft ( ich will nicht sagen willkürlich) auch eingefroren werden können. Hier hat sich einiges und das nicht unbedingt zum Vorteil geändert
    Wir haben 3 Konten hier in Spanien bei 3 Banken
    2 davon länger als 10 Jahre 1 seit einem Jahr
    Eine Bank hat bereits angerufen und die erforderlichen nachweise gefordert und das nach 10 Jahren. Mal sehen wie das hier in Spanien weitergeht
     
    #5 18. Juli 2012
  6. Gata
    Gata Well-Known Member
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    Also wir brauchten die NIE später nicht mehr. Ob Klimageräte oder Möbel, wir haben immer Rechnungen bekommen ohne unsere NIE.
    Ich kann die übrigens auch nicht auswendig, habe aber für den Fall des Falles ein Zettelchen in der Geldbörse.
    Ich habe den Eindruck, jeder macht hier, was er will.:cool:
     
    #6 18. Juli 2012
  7. Oricos
    Oricos New Member
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    Andre,

    meine Banken haben alle Kunden aufgefordert, ihr Personaldokument vorzulegen, um es einzuscannen.

    Das liegt am Geldwäschegesetz, die wollen halt kontrollieren, ob das auch wirkliche Personen sind, die über das Konto verfügen.

    Bancaja / Bankia hat schon Konten gesperrt, weil die Inhaber diesen Nachweis auf Aufforderung nicht erbracht haben.

    Gata, klar, dass die auch verkaufen, ohne eine NIF auf die Rechnung schreiben zu können, aber legal ist das nicht. Da geht dann auch mit ausgestellter Rechnung viel am Finanzamt vorbei. Die wissen ja, dass Du die Rechnung dort nicht vorlegen wirst...
     
    #7 18. Juli 2012
  8. Gast1805
    Gast1805 Guest
    Aus der EU?

    Sag mal Oricos, da gibt es doch sicherlich entschiedene Unterschiede zwischen Members aus Europa und Emigranten aus nicht EU-Ländern.

    Und die eigene NIE-Nummer nicht zu kennen, also bitte, wer damit schon ein Problem hat ...
     
    #8 18. Juli 2012
  9. Oricos
    Oricos New Member
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    So weit ich das überblicke, ist das für alle Kunden anzuwenden, egal ob Spanier oder rechtlich gleich Gestellte (EU-Bürger / Residente aus Drittländern) oder auch "nur" Touristen aus nicht-EU-Staaten.

    Das hat ja nichts mit den geänderten Residenciabedingungen zu tun. Da sind die Banken ja nur Erfüllungsgehilfe der Dirección General de Policía.
     
    #9 19. Juli 2012
  10. alex-w
    alex-w New Member
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    Hallo Oricos

    also verstehe ich dad richtig, wenn ich ein Bankkonto in Spanien habe und nicht in deiner bestimmten Frist meine N.I.E vorlege, kann es sein das mein Konto eingefroren werden kann ? wird das Konto dann wieder aufgemacht wenn man die Unterlagen nachreicht ?
    was ist mit einem Konto das es schon seit 15Jahren gibt läuft das "normal" weiter ?

    hab ich nun die N.I.E vorgelegt oder nicht ? muss nachher unbedingt mit dem Banker telefonieren.
    boah das jetzt auch noch :(

    VG
    alex-w
     
    #10 19. Juli 2012
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